恒丰银行南京分行多措并举严防员工参与民间融资活动
金融品牌网讯 为加强对员工行为的动态管理，防范员工参与民间借贷、违规担保、非法集资等活动，实现由被动式、防御性的风险控制向主动式、预警性的风险管理转变，南京分行多措并举，开展相关活动，有效防控相关风险。
一、开展员工日常行为排查活动
分行在全辖范围开展了“员工直接或变相参与民间融资等活动风险排查”活动，围绕“八个不得”设计了“从业人员违规行为自查表”，组织全体员工认真自查。专门开通了内部举报热线和内部举报邮箱，鼓励员工本着对分行负责、对同事负责、对个人负责的态度，在认真开展自身排查的同时，关注部门其他员工的精神状态、消费行为、工作态度、生活情绪等是否发生变化，对平时业务差错多、社会应酬多、闲杂人找的多、开卡透支多，参加学习少、接受检查少、与同事交流少、参加集体活动少的这类员工予以重点关注潜在风险苗头，通过举报热线或举报邮箱及时向分行风险控制部报告。
二、加强案例警示及风险提示
针对近段时间大量因民间借贷引发纠纷、非法集资案件见诸于网络和平面媒体的现象，分行向辖内部门及分支机构及时发布了专项风险提示，提醒员工提高对民间高息借贷危害性的认识，增强抵制民间高息借贷行为的自觉性，主动远离非法高息借贷、融资或集资行为，建议辖内部门及机构有针对性的防范信贷欺诈案件、加强账户管理、防范柜面风险等。
三、开展“制度学习月”活动
分行要求各部门、各机构利用部门例会、学习培训等机会，组织员工深入学习《银行业员工职业操守》、《恒丰银行工作人员违规失职行为处理办法》、《案件责任追究办法》及条线行为禁令、业务“红线”和行为“铁律”等相关禁止性规定，使员工进一步明确制度的界限和从业的底线，清楚认识到一旦违规参与非法高息借贷、融资或集资活动，将会断送职业生涯甚至受到法律惩处等严重后果，增强抵制非法高息借贷、融资或集资的自觉性。有针对性的开展典型案例教育，并结合实际开展讨论，使员工从典型案例中吸取教训。
通过上述活动，从爱护员工、保护员工出发，积极加强对员工行为的监督管理，引导分行员工行为合规合法，杜绝非法借贷、集融资等活动的出现，确保分行各项业务的稳健有序发展。
南京分行/合规管理部 仇璇 吕德佳