随着金融市场的不断完善和规模的扩大，在P2P的新兴理财领域中各类非法转空子的事情也是经常出现，或许这是作为一个新兴的行业避免不了的问题，我们在鉴别的过程中可以通过以下几种情况来鉴别，首先三种情形可能导致非法集资，分别为假标、自融和资金池。对此，铜掌柜特意总结了下述四类涉嫌资金池的P2P平台，提醒投资者注意。
一、平台从第三方受让债权，然后再转让平台投资者
这类产品虽然表面上看不出什么问题，但在整个债权转让环节，在项目和资金的匹配上，常常无法遵循点对点的业务逻辑，而是以投资者的资金对接所筛选的P2P平台项目。在转让过程中，这些无良的平台极可能先用之前投资者的资金来受让债权，然后转让给新的投资者。
二、一系列的P2P网贷基金信息
这类产品通常是由某些平台方先用自有资金购买多笔P2P债权，然后再将这些集合的债权重新打散，转让出售。作为比较“间接”的P2P产品，通过将投资者的投资充分分散，降低“踩雷”的风险。但实际操作中，投资者的资金并不可能完全与基金的资金流动同步，必然会形成资金池。
铜掌柜提醒：虽然近期监管层很可能开始着手规范P2P行业，但作为投资者也应加强风险意识，认清踩线平台，及早规避风险。在投资前一定要进行全面考察及客观分析，尽量选择权威且安全的平台。铜掌柜平台作为上市公司“中来股份”战略入股，又被誉为“浙商最信赖第三方金融机构”的在线理财平台，实力强有保障，风控专业审核严格，年化收益比一般银行理财产品更高，同时门槛低周期灵活，就是个不错的选择。
三、流动性较大，声称“可以随时赎回”
有些项目虽然表面看兼具了高收益和流动性两种优点，然而实质上，当P2P借款尚未到期时实现随时提现，钱只能来自P2P的“垫资”—资金池。
四、只有产品的期限、起投金额、产品名称以及收益率
如果不能在平台看到关于借款人的任何信息描述，仅仅看到产品名称、收益率、期限、起投金额等内容，投资者就要引起重视了，因为像铜掌柜这样的正规平台会将借款项目信息披露真实、公开、透明，让投资人在投资前就对项目有100%的掌控。否则，对投资人而言，项目的资金的流向和用途完全不了解，这样就存在极大的风险。
这类产品虽然表面上看不出什么问题，但在整个债权转让环节，在项目和资金的匹配上，常常无法遵循点对点的业务逻辑，而是以投资者的资金对接所筛选的P2P平台项目。在转让过程中，这些无良的平台极可能先用之前投资者的资金来受让债权，然后转让给新的投资者。
二、一系列的P2P网贷基金信息
这类产品通常是由某些平台方先用自有资金购买多笔P2P债权，然后再将这些集合的债权重新打散，转让出售。作为比较“间接”的P2P产品，通过将投资者的投资充分分散，降低“踩雷”的风险。但实际操作中，投资者的资金并不可能完全与基金的资金流动同步，必然会形成资金池。
铜掌柜提醒：虽然近期监管层很可能开始着手规范P2P行业，但作为投资者也应加强风险意识，认清踩线平台，及早规避风险。在投资前一定要进行全面考察及客观分析，尽量选择权威且安全的平台。铜掌柜平台作为上市公司“中来股份”战略入股，又被誉为“浙商最信赖第三方金融机构”的在线理财平台，实力强有保障，风控专业审核严格，年化收益比一般银行理财产品更高，同时门槛低周期灵活，就是个不错的选择。
三、流动性较大，声称“可以随时赎回”
有些项目虽然表面看兼具了高收益和流动性两种优点，然而实质上，当P2P借款尚未到期时实现随时提现，钱只能来自P2P的“垫资”—资金池。
四、只有产品的期限、起投金额、产品名称以及收益率
如果不能在平台看到关于借款人的任何信息描述，仅仅看到产品名称、收益率、期限、起投金额等内容，投资者就要引起重视了，因为像铜掌柜这样的正规平台会将借款项目信息披露真实、公开、透明，让投资人在投资前就对项目有100%的掌控。否则，对投资人而言，项目的资金的流向和用途完全不了解，这样就存在极大的风险。