风险为本指方向 勤勉尽责求作为
——恒丰银行福州分行反洗钱工作取得成效
金融品牌网讯 随着我国国民经济和社会经济的快速发展，我国反洗钱形势却日益严峻。对当今复杂的金融和社会环境而言，反洗钱不但是打击恐怖活动犯罪、贪污贿赂等犯罪活动的利器，而且对保障国家金融安全、保证信誉支付稳定，深化银行体制改革有着重要意义。
恒丰银行福州分行自2010年开业以来，就十分重视反洗钱工作，以落实“风险为本”为工作思路，以“勤勉尽责”为工作要求，以发现有价值的可疑交易线索为工作目标，不断提高反洗钱工作能力，切实履行了反洗钱职责和义务，有效遏制了洗钱及相关违法犯罪行为的发生，为福建省金融市场的稳定运行贡献了积极的力量。
一是明确工作职责，强化组织建设。按照《中华人民共和国反洗钱》等相关法规制度，恒丰银行福州分行成立了分行和辖内分（支）机构反洗钱工作领导小组，负责反洗钱工作的组织领导和推动。2012年初，该分行在广泛采纳各反洗钱领导小组成员部门和营业机构意见的基础上，结合分行业务实际，制定了反洗钱工作计划，期间涵盖了年度反洗钱工作要求和反洗钱工作的重点，确保了反洗钱工作的顺利开展。
二是修订相关制度，完善管理机制。完善的制度是反洗钱工作顺利开展的前提和基础。该分行以合法审慎原则、预防监控原则、协调配合原则、保密原则为指导，明确“反洗钱工作不是哪一个部门的事、不是哪一个人的事”，而是保障分行健康发展的大事。同时依照分行的机构设置调整，结合反洗钱工作的操作实践，参照近年人民银行反洗钱工作要求，分行陆续修订完善反洗钱内部控制制度，不断细化、强化反洗钱工作，确保了反洗钱工作规定更加切合银行实际，更有效地指导日常反洗钱工作。仅2012年度该分行就制订下发了关于反洗钱各类文件19份。
三是加强洗钱风险预警管理，预防与遏制洗钱活动。自2012年以来，该分行全面加强洗钱风险预警管理，积极预防与遏制洗钱活动，要求各级反洗钱人员加强监测分析工作，确立监测重点，加强对特定案件、高风险领域的资金监测和风险提示，实现客户风险等级与资金监测的双向联动，切实履行反洗钱资金监测义务。高度关注现金业务以及非面对面等高风险业务的洗钱风险，加强高风险业务风险评估，采取有效措施和适当方式了解客户，强化交易复核管理，及时报告。同时加强业务培训考核，进一步提高了工作人员反洗钱实操能力，强化了员工反洗钱工作意识。
四是加强宣传活动，扩大社会影响。该分行常年坚持开展反洗钱宣传工作，多层次、全方位、多角度地将反洗钱知识更为深入彻底地传达给社会公众，为长期持久的开展反洗钱工作营造了良好的社会氛围, 被人民银行评为“2012年反洗钱系列宣传活动广场宣传单项奖”。特别是去年下半年密集型组织参与了一系列宣传活动。除了积极参加人民银行福州中支组织的“警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识”为主题的金融知识“校园行”广场集中宣传活动，还在行内组织反洗钱柜面常态化宣传月活动，利用柜台窗口向客户发放反洗钱知识宣单，设计有奖问答游戏，邀请公众广泛参与有奖问答。截至活动结束，累计发放宣传资料5000多份，宣传品1000余份。
五是开展升级优化，提供系统支撑。该分行除了在制度上，人员培训上下功夫，还在反洗钱工作中加大技术投入力度，积极采取电子化手段提高反洗钱的监控水平，多次顺利完成了反洗钱系统的升级优化。通过升级优化，强化了反洗钱报送时效和监控督办手段，加强了交易监控、重点对象过滤、并提供多种常规报告，更为全面地掌握企业和个人的大额和可疑资金的交易流动情况，实现了反洗钱的实时网络监控。
六是强化职业操守，履行保密义务。该分行历来注重加强对反洗钱工作人员思想动向的监控，通过组织学习《恒丰银行福州分行反洗钱保密工作规定》等制度，增强反洗钱岗位人员的职业操守和道德水准，在“了解你的客户”的同时维护客户的合法权益，做到依法合规经营。对开展客户身份识别直接涉及的客户隐私和商业秘密，能够处理好信息披露和责任意识的关系，做到既认真履行客户身份识别制度，及时报告可疑交易信息，又严守反洗钱秘密、商业秘密和个人隐私。 （林刚）